Política KYC y AML de 1win

Qué es el lavado de dinero

El lavado de activos consiste en ocultar o disfrazar cualquier información sobre dinero u otros bienes de origen ilícito: su procedencia real, su ubicación, sus movimientos, quién es su dueño y qué derechos existen sobre ellos. También se considera lavado convertir, transferir, recibir, poseer o usar bienes obtenidos de forma ilegal, así como ayudar a quienes participan en actividades delictivas a evadir las consecuencias legales de sus actos. La definición abarca además los bienes generados por delitos cometidos en el territorio de otros países, aunque el dinero se mueva después en una jurisdicción distinta.

Prevención del lavado de activos en 1win

En 1win aplicamos todas las medidas necesarias para impedir el lavado de activos y la financiación del terrorismo en la plataforma. Contamos con normas internas y programas de control que nos permiten colaborar con organismos gubernamentales e internacionales en la lucha contra estos delitos, conforme a los requisitos de la licencia de Curazao.

Para cumplir nuestras obligaciones en materia de prevención del lavado de activos, debemos entregar la información correspondiente a las autoridades competentes cuando comprobamos que un Cliente ha operado con fondos de origen ilícito. Del mismo modo, si existe sospecha razonable de que un Cliente participa en lavado de dinero o financiación del terrorismo, estamos obligados a reportarlo. Mientras se aclaran las circunstancias, los fondos de ese Cliente permanecen bloqueados en la cuenta.

Obligaciones del jugador de 1win

Al registrar una cuenta en 1win, aceptas lo siguiente:

• Cumplir todas las leyes y normas aplicables sobre prevención del lavado de activos y de la financiación del terrorismo, incluida esta política AML de 1win y las disposiciones vigentes en Colombia.
• Confirmar que no sabes ni sospechas que el dinero usado para hacer un depósito provenga de una fuente ilegal ni que tenga relación alguna con el lavado de activos.
• Atender la primera solicitud de 1win de entregar los documentos que prueban tu identidad y cualquier otra información necesaria para cumplir las obligaciones sobre lavado de activos y financiación del terrorismo, dentro del plazo indicado por el equipo de verificación.

Verificación del jugador (KYC)

En 1win aplicamos procedimientos de verificación KYC según los estándares internacionales, la política AML vigente y los requisitos de la licencia de Curazao. La verificación no es obligatoria al crear la cuenta: puede solicitarse en cualquier momento, sobre todo en retiros superiores a 500 USD o su equivalente en COP. Durante el proceso conservamos los documentos de identidad del jugador y los registros de todas las transacciones de su cuenta.

Otros puntos que debes conocer sobre el procedimiento KYC:

• Revisamos de forma periódica las transacciones de los Clientes para detectar operaciones sospechosas en las cuentas de la plataforma.
• Podemos rechazar cualquier transacción si sospechamos que los fondos están relacionados con lavado de activos u otra actividad delictiva. El nombre del método de pago debe coincidir con el de la cuenta.
• Podemos comunicar la actividad sospechosa de un Usuario a las autoridades competentes sin notificarlo previamente.
• Realizamos controles iniciales y continuos de los antecedentes de los Usuarios, de acuerdo con nuestras políticas internas AML y con el nivel de riesgo que represente cada cuenta.
• Podemos pedir a cualquier Usuario un documento de identidad, un comprobante de domicilio de hasta 3 meses y un extracto del método de pago de los últimos 3 meses;
• Los datos personales de los Usuarios se contrastan con listas internacionales de personas vinculadas al terrorismo.

Para identificar al Cliente podemos solicitar la cédula de ciudadanía, el pasaporte u otro documento oficial vigente con nombre, fecha de nacimiento y fotografía del titular. Si los documentos no se entregan, el saldo puede quedar retenido hasta terminar la revisión y la cuenta puede bloquearse o cerrarse.